Operaciones financieras sospechosas

Los empleados de Unibank, por estándares internacionales obligatorios, deben asistir a charlas informativas de cómo detectar, operaciones financieras sospechosas que puedan provenir del narcotráfico, blanqueo de activos o lavado de dinero.

Son en estas conferencias donde una persona se encuentra con la cruda realidad, de que ese mundo de corrupción, influencia y grandes fortunas, convive en nuestro alrededor y muchas veces sin saberlo. Es donde el individuo comienza a dudar de los movimientos de personas a las que uno ve diariamente en el centro comercial o el vecino que compra una propiedad en el conjunto residencial y gasta dos o hasta tres veces más en remodelaciones y seguridad, que el valor de venta de la casa, es donde viene a la cabeza la frase “seguro esta lavando” o “ese debe ser narco”.

Operaciones financieras sospechosas

Es cuando me llega a la memoria, que estando un día de tiempo libre en la playa, vi personas de una no muy refinada y educada apariencia, con lanchas y hasta yates anclados unos con otros, exhibiendo bebidas alcohólicas en cantidades que hacen suponer un alto gasto por el volumen de personas a bordo de cada una de las embarcaciones, sin comentar de la calidad y decibeles de la música que emanaba de las islas flotantes, es que estén inmersos en el narcotráfico o en alguno  de sus tentáculos, como es el de la facilitación del mismo.

Quedan los ciudadanos honrados estupefactos, que ante denuncias de casos como el anteriormente expuesto, no reciban los participantes, multas o algún tipo de sanciones por perturbar el orden público.

“…Las personas que trabajan para Unibank, por estándares internacionales obligatorios, deben asistir a charlas informativas de cómo detectar operaciones financieras sospechosas que puedan provenir del narcotráfico o el lavado de dinero”.

Lo que más preocupa a las personas inmersas en estos delitos, es que a través de alguna denuncia o juicio llevado en su país, por narcotráfico y hasta narco terrorismo,  les sean congeladas sus cuentas en bancos en el extranjero como Unibank Panamá.

Cabe destacar que luego de acciones como el congelamiento de cuentas, conlleva la pregunta que hacen los bancos con ese dinero que proviene de actividades ilícitas (narcotráfico), pero que ocurrieron en otro país o hasta en otras latitudes; ¿podría el país donde se llevaron a cabo los actos ilícitos solicitar la repatriación del dinero?

La respuesta es que sí, mediante actos judiciales enmarcados en el derecho internacional, un país puede solicitarle a otro o en específico a una entidad financiera, la repatriación del dinero, siempre y cuando quede absolutamente demostrado que va a ser y será utilizado, para reforzar las actuaciones de los distintos organismos que afronten este tipo de flagelos.

Es aquí donde nace, la constante preocupación de entidades financieras por preparar a sus empleados, para que en la manera de lo posible y con mucha rigurosidad, enciendan las alarmas al suponer cualquier manejo sospechoso de alguna de sus cuentas, de otra manera el banco donde trabajan se verá inmerso en una situación poco deseada.

Por todo esto cada día son mayores los esfuerzos del sistema financiero de crear programas y herramientas que permitan detectar este tipo de crímenes, a fin de evitar que el dinero proveniente de estas actividades ilícitas sea depositado en sus instituciones.

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